+7(499)-938-42-58 Москва
8(800)-333-37-98 Горячая линия

Доходность нпф рейтинг официальный сайт цб рф

Содержание

НПФ по доходности

Доходность нпф рейтинг официальный сайт цб рф

Получив право формировать помимо страховой выплаты еще и накопительное обеспечение, граждане нашей страны стали задумываться о том, кому доверить формирование своей будущей пенсии. В соответствии с законодательством РФ застрахованным лицам, имеющим пенсионные накопления, предоставляется возможность самостоятельно решить, кому доверить средства.

Это может быть:

  • ПФР (государственный пенсионный фонд);
  • НПФ (негосударственный пенсионный фонд).

Если гражданин выбирает вариант формирования накоплений в ПФР, то он должен еще выбрать из специального перечня УК (управляющую компанию), которой фонд передает средства застрахованных лиц. Эта компания инвестирует переданные средства на финансовом рынке.

Перед тем, как гражданин заключит договор о формировании накопительной пенсии с НПФ и передаст ему средства своих накоплений, нужно тщательно проверить выбранный фонд. Для этого следует обратить внимание на специально составленные рейтинги, сравнив показатели выбранного НПФ с другими. Особого внимания заслуживают показатели надежности и доходности НПФ.

Деятельность НПФ по пенсионному обеспечению

Если застрахованное лицо выберет негосударственный пенсионный фонд в качестве страховщика, то его накопительная пенсия будет формироваться в этом фонде. При этом, в отличие от ПФР, НПФ передает средства в управление той УК, которую выбирает сам, не учитывая мнение застрахованных лиц.

НПФ не могут индексировать пенсионные выплаты, как это делает ПФР в отношении страховых и социальных пенсий. Накопительное обеспечение и государственный, и негосударственный фонды могут увеличить только за счет инвестирования денежных средств. При этом стоит отметить, что результатом инвестирования может быть как доход, так и убыток.

После того, как застрахованное лицо получит право оформить выплату и обратиться за ней в фонд, НПФ будет обязан назначить и выплатить гражданину пенсионные накопления, имеющиеся на его лицевом счете, в виде:

  • накопительной пенсии (бессрочной);
  • срочной выплаты;
  • единовременной выплаты.

Таким образом, деятельность НПФ представляет собой сбор взносов в счет будущей накопительной пенсии граждан, а также их приумножение благодаря инвестированию на финансовом рынке. При этом негосударственные фонды наравне с государственным отвечают за установление и выплату средств накопительной пенсии при ее назначении застрахованному лицу.

Как выбрать НПФ для формирования будущей пенсии?

Гражданин имеет право перевести свои накопления из одного НПФ в другой, а также из НПФ в ПФР обратно. Сделать это нужно до 31 декабря текущего года, направив соответствующее заявление о переходе.

Менять страховщика следует не чаще одного раза в пять лет, чтобы при переходе не потерять инвестиционный доход.

В настоящее время застрахованному лицу, формирующему накопительную пенсию, представлен очень большой выбор всевозможных негосударственных фондов.

При выборе страховщика следует обращать внимание на несколько показателей:

  • Надежность — возраст фонда, то есть, сколько лет существует. Хорошо, если организация начала свое существование еще до 2002 года, а еще лучше — если до 1998 года.
  • Учредители — лучше, если это будут крупные компании в стране.
  • Доходность — как за последний год, так и за весь период существования.
  • Открытость фонда — вся информация о НПФ должна быть доступна для граждан.

Кроме этого, стоит обратить внимание на репутацию фонда (отзывы о нем в разных источниках).

Также важную роль играет позиция, которую НПФ занимает в независимом рейтинге. Такие рейтинги составляют рейтинговые агентства, такие как «Эксперт РА».

Как определяется доходность негосударственных пенсионных фондов?

Одним из основных показателей, которым следует руководствоваться при выборе НПФ, является доходность. Именно по этому критерию определяют эффективность финансовых вложений.

Узнать значение этого показателя можно на официальном сайте самого фонда или из отчетов, представленных Банком России на основании данных основного контролирующего органа ФСФР (Федеральной службы по финансовым рискам).

Оценивать доходность следует минимум за последние пять лет работы НПФ. Если на протяжении длительного периода показатель находится на хорошем уровне, то, соответственно, и накопительная пенсия застрахованных лиц растет.

Значение показателя фонда на сегодняшний день нужно сравнивать с уровнем инфляции. В случае если доходность НПФ ниже показателя уровня инфляции, то процент не повысился. В то же время высокий показатель также должен насторожить, так как влечет за собой риски убытков.

Стоит помнить, что реальные значения могут отличаться от тех, которые указаны в источниках. Это связано с тем, что серьезные фонды направляют несколько процентов от дохода, полученного от инвестирования, на свое развитие и прочие нужды организации.

НПФ по доходности по данным Центробанка на 2021 год

Центральный банк РФ на своем официальном сайте регулярно представляет данные по двум показателям доходности НПФ. Это доходность по:

В настоящее время Центробанк опубликовал сведения за предыдущий год, в соответствии с которыми можно составить рейтинг НПФ по доходности за 9 месяцев 2021 года:

По негосударственному пенсионному обеспечениюПо обязательному пенсионному страхованию
ПрофессиональныйГефест
ВнешэкономфондАльянс
ПоддержкаАлмазная осень
НПФ СбербанкаНациональный НПФ
СоциумПервый промышленный альянс
Газпромбанк-фондУГМК-Перспектива
Первый промышленный альянсНПФ Большой
ВНИИЭФ-ГАРАНТОборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова
Сибирский сберегательныйАтомфонд

надежности НПФ (Эксперт РА)

«Эксперт РА» является крупнейшим рейтинговым агентством, и каждый год с 2004 года составляет рейтинги НПФ. В 2008 году данная организация согласовала методику составления с НП НАПФ (профессиональным сообществом «Национальное рейтинговое агентство»).

«Эксперт РА» официально аккредитовано при Министерстве финансов РФ и действует на территории Восточной Европы и в странах СНГ. Его деятельность заключается в анализе и оценке информации о показателях НПФ. Стоит отметить, что Центробанк признает рейтинги «Эксперт РА».

Один из важнейших показателей деятельности пенсионных фондов — надежность. Этот критерий определяет, сможет фонд выполнить свои обязательства перед застрахованными лицами, или нет.

Главным фактором, влияющим на этот показатель, является возраст фонда — чем старше НПФ, тем он надежнее. Если НПФ был создан до 2008 года, те есть, он успешно пережил экономический кризис, а если до 1998 года — то два кризиса.

Это значит, что, скорее всего, он сможет выстоять в неблагоприятных условиях и в будущем.

Специально для определения показателя надежности фондов сотрудниками «Эксперт РА» была разработана система классов, в соответствии с которой проводится оценка надежности НПФ. Данная система представляет собой национальную рейтинговую шкалу:
ПоказательОписание
А++Сверхнадежные
А+Стабильные (надежные), хорошая репутация
АНадежные, проверенные
В++Довольно надежные, хорошая репутация (нет плохих отзывов)
В+Сомнительная надежность
ВНе надежные, нет гарантии стабильности
С++Ненадежные (имеется риск отзыва лицензии, банкротство)
С+Высокая вероятность отзыва лицензии
СПлохая репутация (имеются случаи невыполнения своих обязательств)
DБанкротство
ЕОтзыв лицензии, ликвидация

Ответы онлайн-консультанта на вопросы пользователей

или

Источник: http://pensiology.ru/ops/budushhim-pensioneram/formirovanie-nakopitelnoj-pensii/npf/doxodnost/

НПФ России 2021 по надежности и доходности статистика ЦБ

Доходность нпф рейтинг официальный сайт цб рф

На начало 2021 года насчитывается 43 НПФ. Объем вкладов населения увеличился на 3,1%. Общий объем накоплений всех НПФ РФ достиг суммы 3.3 трлн рублей. Смотрите свежий рейтинг НПФ ниже.

Одним из серьезных критериев при выборе фонда является его уровень доходности. По этому фактору сформировался рейтинг статистики ТОП-30 НПФ лидеров в 2021 году.

Данные статистики НПФ за 30.06.2021

№30-ка НПФ лидеры 2021Доход с начала года, %
1НПФ Социальное развитие (АО)14.72
2Национальный НПФ (АО)12.09
3НПФ УГМК-Перспектива (АО)10.91
4НПФ Алмазная осень (АО)10.69
5НПФ Альянс (АО)10.60
6Атомфонд (АО)10.55
7НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)10.54
8НПФ ОПК (АО)10.51
9МНПФ «Большой» (АО)10.38
10НПФ Первый промышленный альянс (АО)10.16
11НПФ Сбербанка (АО)10.13
12НПФ Транснефть (АО)9.86
13НПФ Волга-Капитал (АО)9.73
14НПФ Владимир (АО)9.52
15ОНПФ Доверие (ЗАО)9.43
16НПФ Социум (АО)9.41
17НПФ Сургутнефтегаз (АО)9.38
18Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)9.27
19НПФ РГС (ОАО)8.47
20НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)8.27
21НПФ Гефест (АО)8.19
22МНПФ АКВИЛОН (ОАО)7.84
23НПФ Телеком-Союз (АО)7.58
24НПФ Роствертол7.26
25НПФ АвтоВАЗ (АО)7.24
26НПФ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ (ОАО)7.16
27НПФ Оборон-пром фонд им. В.В. Ливанова (АО)7.13
28НПФ Согласие (АО)7.01
29НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО)6.61
30НПФ Стройкомплекс (ЗАО)5.58

 НПФ по надежности в 2021 году

Аналитики для выявления лучших НПФ России оценивают и степень их надежности. Для этого исследуется методика вложения средств, ее обоснованность, анализируется состояние компании на сегодняшний день, ее перспективы развития. По этим критериям НПФ лидеры 2021 ТОП-30 выглядят следующим образом.

НПФ по объему пенсионных накоплений в управлении

Данные статистики НПФ за 30.06.2021

№НПФПенсионные накопления (тыс. руб.)Доля на рынке, %
1НПФ Сбербанка (АО)429 979 17118.66
2НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления (АО)414 273 26117.97
3НПФ БУДУЩЕЕ (АО)289 638 02612.57
4НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ (АО)250 198 97910.86
5НПФ САФМАР (АО)184 961 2638.03
6НПФ РГС (ОАО)179 263 9107.78
7НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)130 020 7315.64
8НПФ Доверие (АО)95 655 4694.15
9НПФ электроэнергетики (АО)90 661 8643.93
10НПФ Согласие (АО)70 501 3093.06
11МНПФ «Большой» (АО)32 931 3451.43
12Национальный НПФ (АО)15 550 8940.67
13НПФ Социум (АО)14 005 4250.61
14Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)12 417 4410.54
15НПФ Магнит (АО)12 129 5120.53
16НПФ Транснефть (АО)8 531 0320.37
17НПФ Сургутнефтегаз (АО)8 005 7500.35
18НПФ УГМК-Перспектива (АО)7 341 4010.32
19НПФ НЕФТЕГАРАНТ (АО)6 603 2450.29
20НПФ Социальное развитие (АО)6 525 6840.28
21Атомфонд (АО)5 933 7240.26
22ОНПФ Доверие (ЗАО)5 307 5980.23
23НПФ ОБРАЗОВАНИЕ (ОАО)5 233 9540.23
24НПФ Оборон-пром фонд им. В.В. Ливанова (АО)4 514 6230.20
25НПФ Волга-Капитал (АО)4 082 3960.18
26НПФ Алмазная осень (АО)3 283 8650.14
27НПФ Стройкомплекс (ЗАО)2 757 5670.12
28НПФ Гефест (АО)2 733 4820.12
29НПФ Владимир (АО)1 836 3700.08
30НПФ Телеком-Союз (АО)1 702 3820.07

Обзор ключевых показателей НПФ (Банк России, 2-й квартал 2021) — скачать (PDF) ↓

надежности НПФ на 2021 год от кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА»

В СМИ, интернете размещено немало информации о механизме формирования двух частей пенсионных накоплений. Большинство граждан уже разобрались с тем, что у них имеется возможность повысить свое благосостояние при наступлении нетрудоспособного возраста посредством грамотного размещения накопительной части.

Однако желание понять, в каком именно некоммерческом пенсионном фонде их капитал может работать продуктивно, возникает у многих. Одним из ориентиров при выборе НПФ являются рейтинг НПФ, который создают независимые компании.

Стоит внимательно подойти к выбору фонда, правильно оценивать все показатели их работы обратив внимание на рейтинг НПФ в 2021 и 2021 году.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в России

Прежде чем приступать к выбору НПФ, которому вы доверите накопительную часть пенсии, стоит разобраться с тем, что это за организации, в чем состоит специфика их деятельности. Это организации, которые занимаются выгодными вложениями средств вкладчиков в различные проекты.

От того, насколько грамотно будут инвестированы финансы, зависит степень увеличения капитала. Фонды не занимаются производствами, продажами продукции. Сами организации в большинстве своем не распоряжаются средствами, поручают эту работу специализированной управляющей компании.

Негосударственные пенсионные фонды могут быть созданы непосредственно для работы с накопительными частями пенсионных средств. Их создают и некоторые крупные фирмы для собственных сотрудников. Но поскольку фонды не являются закрытыми организациями, посторонние лица также могут стать их вкладчиками. Преимуществом таких НПФ является контроль над вложением средств, осуществляемый профсоюзами.

Европейский пенсионный фонд можно считать одним из наиболее популярных вариантов. Именно высокая степень доходности обусловила создание солидной базы вкладчиков.

У этой организации более миллиона клиентов, доверивших ему свои накопительные вклады. В фонде практикуются европейские стандарты обслуживания, у клиентов есть возможность открывать кабинет, отслеживать движение личных финансов.

Предоставляется возможность выводить средства в другой фонд в случае банкротства.

Высокая процентная ставка установлена для страхователей, вкладывающих накопительную часть в «Сургутнефтьгаз». Выплаты по ставкам выполняются своевременно, организация работает более двух десятков лет, подтвердила свою надежность.

По своей истории «Сургутнефтьгаз» не уступает лидеру рейтинга. Этот НПФ удостоился высочайших оценок экспертов по своему уровню доходности и степени надежности.

Солидным уровнем доходности отличается фонд «Благосостояние». За 15 лет он успел доказать свою способность грамотно вести дела, удачно инвестировать финансы вкладчиков. Число клиентов организации превышает миллион, все они получают выплаты вовремя.

НПФ «Благосостояние» получил по степени надежности у экспертов оценку А++. Это один из лучших показателей по данному критерию.

Квалифицированные эксперты присвоили высочайшую степень надежности организации «Национальный НПФ». Ей более 17 лет, сумма накоплений составляет около двух миллиардов рублей. Фонд является участником государственной программы софинансирования, что позволяет вкладчикам удваивать свои пенсионные средства.

У Европейского пенсионного фонда солидный стаж деятельности. За 20 лет он успел на практике доказать свою способность удачно инвестировать средства, обеспечивать своевременность выплат своим клиентам. Надежность фонда обеспечена прозрачностью его работы, возможностью в любое время получать точные данные о движении финансов на счете.

Главными достоинствами НПФ «Образование» являются три варианта пенсионных схем: пожизненная, временная (2-30 лет), солидарная.

Оборонно-промышленный фонд можно считать идеальным выбором для тех, кто предпочитает консервативные, надежные варианты. Данная политика вложения финансов обеспечивает надежный доход.

НПФ Сбербанка

Многие будущие пенсионеры предпочитают доверять свои накопительные доли пенсии НПФ Сбербанка. Главным стимулирующим фактором в этом случае является государственная защищенность финансов. Сбербанк предлагает несколько способов для желающих накопить пенсионные средства.

Обязательное страхование дает возможность приумножить накопительные доли пенсий за счет постоянных отчислений. Для клиентов, планирующих сохранить нынешний уровень дохода в пенсионном возрасте, разрабатываются индивидуальные варианты. Корпоративные программы предусмотрены для повышения продуктивности бизнеса.

НПФ Лукойл

НПФ «Лукойл-Гарант» работает более 20 лет. Создана организация для сохранения и приумножения средств работников концерна. Работа фонда полностью контролируется профсоюзом фирмы, что исключает утечки средств, случаи недальновидного инвестирования финансов.

НПФ «Доверие»

НПФ «Доверие» был создан 18 лет назад. В качестве учредителей выступают организации, принимающие участие в экономической жизни Нижегородской области, солидные банки. Фонд участвует в программе софинансирования, позволяющей существенно приумножить накопительную пенсионную часть. Гарантии обеспечиваются полным контролем действий организации ПФР.

НПФ «Согласие»

Фонд «Согласие» является правопреемником ОАО НПФ «Согласие». Квалифицированные эксперты дают высокую оценку работы организации по критериям доходности, стабильности, выгодности инвестирования средств клиентов. Фонд сумел вдвое повысить показатели, которые были у предшественника.

НПФ «Европейский»

В любом рейтинге НПФ России фонд «Европейский» занимает одну из лидирующих позиций. Такая популярность обусловлена высокой надежностью его работы, подтверждена двумя десятилетиями деятельности, в течение которых клиентам четко перечисляются обещанные финансы.

Прозрачность работы организации обеспечивается возможностью вкладчиков следить за движением финансов в личном кабинете. Организация включена в программу государственного софинансирования.

НПФ принимает материнские капиталы для увеличения накопительных пенсионных частей, практикует разработку индивидуальных пенсионных планов, консалтинг, планирование предстоящих пенсионных выплат, обеспечивая клиентам идеальные условия.

Вопросы по пенсиям юридическая консультация

В форме обратной связи ниже, вы можете обратиться в горячую линию с вопросами о пенсии к нашему юристу. Задайте свой вопрос про пенсию и пенсионным накоплениям и получите консультацию юриста в течение 15 минут.

Источник: https://www.i-jurist.ru/reyting-npf-rossii/

НПФ России 2021-2021 года по надёжности и доходности: статистика ЦБ России

Доходность нпф рейтинг официальный сайт цб рф

Выбор негосударственного пенсионного фонда, которому можно доверить свои накопления на пенсию – дело не такое простое.

Разумеется, можно действовать консервативно и либо вовсе не выбирать никакой НПФ, доверив деньги государственному фонду, либо выбрать стопроцентно надежный полугосударственный НПФ вроде НПФ Сбербанка, где доходность не такая высокая, зато есть почти полная уверенность в том, что фонд никуда не исчезнет.

И хотя с так называемой заморозкой пенсионных накоплений россиян вопрос этот стал намного менее актуальным, всё-таки понимать ситуацию на рынке НПФ и уметь ориентироваться в негосударственных фондах нужно.

Лучше понять эффективность работы НПФ и их надёжность помогают авторитетные рейтинги, составленные в том числе по данным главного регулятора – ЦБ РФ. Ознакомимся с рейтингами НПФ России 2021-2021 года по надёжности и доходности, основанные на статистике Центробанка России и выводах независимых экспертов.

Нпф россии: рейтинг лучших фондов по доходности в 2021-2021 году

Согласно справке Центробанка, по состоянию на середину 2021 года (более свежих данных пока нет) в России действовало 69 негосударственных ПФ. Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее.

Несмотря на огромный выбор НПФ, который теоретически существует для россиянина, выбирающего фонд, где будут храниться его пенсионные накопления, в системе явно выделяются несколько особенно крупных фондов, которые и сосредоточили основную сумму накоплений. 10 крупнейшими фондами управляются 92,6% пенсионных накоплений от 93,4% граждан, которые выбрали негосударственные фонды для накопления денег на свои пенсии.

Что касается доходности, то в той же справке Центробанк отметил, что самые доходные НПФ – те, что работают исключительно в сегменте обязательного пенсионного страхования и не предлагают программ добровольного негосударственного пенсионного обеспечения.

НПФ России по их доходности, основанный на данных ЦБ России, по состоянию на конец 2021 года – начало 2021 года выглядит так:

№ФондДоходность, %
1.НПФ Гефест (АО)14.21
2.НПФ Алмазная осень (АО)11.94
3.Национальный НПФ (АО)11.83
4.НПФ Роствертол11.36
5.НПФ УГМК-Перспектива (АО)11.28
6.НПФ Первый промышленный альянс (АО)11.17
7.МНПФ “Большой” (АО)11.05
8.НПФ Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова (АО)10.59
9.Атомфонд (АО)10.46
10.НПФ Сбербанка (АО)10.34
11.НПФ ВТБ Пенсионный фонд (АО)10.32
12.НПФ ОПК (АО)10.19
13.НПФ Согласие (АО)10.17
14.НПФ Волга-Капитал (АО)9.96
15.НПФ Транснефть (АО)9.86
16.НПФ Альянс (АО)9.76
17.НПФ Сургутнефтегаз (АО)9.71
18.МНПФ Аквилон (ОАО)9.67
19.Ханты-Мансийский НПФ (ОАО)9.58
20.НПФ Владимир (АО)9.55
21.НПФ Профессиональный (ОАО)9.44
22.ОНПФ Доверие (ЗАО)9.40
23.НПФ Магнит (АО)9.37
24.НПФ Социум (АО)9.23
25.НПФ Нефтегарант (АО)9.13
26.НПФ Образование (ОАО)7.88
27.НПФ АвтоВАЗ (АО)7.87
28.НПФ Федерация (АО)7.78
29.НПФ Газфонд пенсионные накопления (АО)7.70
30.НПФ Стройкомплекс (ЗАО)6.45
31.НПФ Телеком-Союз (АО)6.32
32.НПФ Социальное развитие (АО)5.38
33.НПФ Сафмар (АО)2.49
34.НПФ Доверие (АО)2.26

Все остальные фонды демонстрировали отрицательную доходность, попросту говоря – несли убытки.

Ориентируясь на доходность негосударственных пенсионных фондов, стоит иметь в виду, что слишком высокая доходность считается подозрительной и может говорить о том, что НПФ вкладывается в рискованные активы.

Некоторые экономисты говорят о том, что нормальная доходность НПФ – чуть выше инфляции. Но в 2021 году это утверждение стало, по всей видимости, чуть менее актуальным, поскольку инфляция по итогам года ожидается на уровне 3%, а практически у всех НПФ, которые не показывают убытки, а являются доходными, доходность намного выше этих 3%.

Также экономисты советуют наблюдать за доходностью НПФ в длительной перспективе, изучая рейтинги за 3-5 последних лет. Высокая доходность в течение одного года может быть случайностью или результатом рискованной стратегии, а вот стабильно высокие показатели – признак хорошего менеджмента НПФ. Поднять статистику предыдущих лет можно, в частности, на финансовом портале Investfunds.

Нпф россии: рейтинг лучших фондов по надёжности в 2021-2021 году

Разумеется, в таких вещах, как накопление пенсионных средств, не менее (если не более) важен и рейтинг надёжности фондов. Деньги на пенсию накапливаются в течение десятков лет, и хочется понимать, что НПФ, в который вкладываются средства, достаточно надёжен и не исчезнет в какой-то момент в никуда.

Собственно российский регулятор, Центральный Банк, не занимается составлением таких рейтингов, но существует рейтинг агентства RAEX («Эксперт РА»), который считается достаточно авторитетным и не только признаётся, но и рекомендуется для использования самим ЦБ РФ.

По состоянию на конец 2021 года – начало 2021 года этот рейтинг выглядит следующим образом:

№КомпанияПрогноз
1-7НефтегарантruAAAСтабильный
НПФ «Благосостояние ЭМЭНСИ»ruAAAСтабильный
НПФ Газфонд пенсионные накопленияruAAAСтабильный
ГазфондruAAAСтабильный
НПФ ВТБ Пенсионный фондruAAAСтабильный
НПФ СбербанкаruAAAСтабильный
НПФ БлагосостояниеruAAAСтабильный
8АО «НПФ «Нефтегарант»ruAA+Стабильный
9-13Алмазная осеньruAAСтабильный
АтомгарантruAAСтабильный
АО «НПФ «Сургутнефтегаз»ruAAСтабильный
НПФ «Альянс»ruAAСтабильный
Национальный НПФruAAСтабильный
14-15БольшойruAA-Позитивный
НПФ «Социум»ruAA-Стабильный
16АО «НПФ Согласие-ОПС»ruA+Стабильный
17НПФ “Первый промышленный альянс”ruAСтабильный
18-20ВладимирruA-Стабильный
Ханты-Мансийский НПФruA-Стабильный
НПФ «Сафмар»ruA-Стабильный
21НПФ РГСruBBB+Стабильный
22ДовериеruBBB-Стабильный
23НПФ «УГМК-Перспектива»отозван

НПФ в таблице сгруппированы по рассчитанному определённым образом национальному рейтингу, и надёжность фондов с одинаковым рейтингом примерно одинакова, поэтому, скажем, первая семёрка НПФ в таблице имеет одинаково высокую надёжность, независимо от того, как фонды внутри этой семёрке расположены в таблице. Следить за актуальным состоянием этого рейтинга можно на сайте рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

Вы можете поделиться этим материалом с друзьями:

Источник: http://NewsMent.ru/context/rejting-npf-rossii-2021-2021-goda-po-nadyozhnosti-i-dohodnosti-statistika-tsb-rossii/

Как выбрать НПФ?

Доходность нпф рейтинг официальный сайт цб рф
У россиян пока есть много возможностей для выбора негосударственного пенсионного фонда.

Но делать это нужно осознанно и ответственно Fotolia/Photobank

Ноябрь и декабрь — традиционно самые активные месяцы, когда россияне спешат выбрать пенсионный фонд, которому можно доверить свои накопления.

В этом году заявления на перевод пенсии подали уже около 4,7 млн человек. Но как не ошибиться с выбором фонда? На что нужно обращать внимание?

«Молчуны» больше не молчат

В активах ВЭБа сейчас около 1,8 трлн рублей пенсионных накоплений, против 2,4 трлн рублей, которые скопились на счетах негосударственных пенсионных фондов. Судя по скорости, с которой граждане бегут от государства, пенсионная копилка государственной УК продолжит «худеть». В этом году уже более 2,6 млн «молчунов» решили забрать свои деньги у ВЭБа.

Будущих пенсионеров не останавливают ни риски смены государственной УК на частные фонды, ни потеря доходности. 99% переходов из ВЭБа в НПФ были досрочными.

В прошлом году из-за досрочных переходов они потеряли около 27 млрд рублей, рассказывал в августе первый заместитель председателя Внешэкономбанка Николай Цехомский.

А всего граждане забрали из ВЭБа свыше 240 млрд рублей пенсионных накоплений.

По прогнозам Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА), через три года в НПФ будет уже 3,7 трлн рублей накоплений, а в ВЭБе останется всего 1,6 трлн рублей.

Но так ли уж неправы россияне, когда решают сменить управляющего своей пенсией, невзирая на риски потери заработанного дохода? Участники рынка связывают рост переходов в частные НПФ с активностью агентов-посредников, однако есть и другие причины.

В частности, любой мало-мальски осведомленный в пенсионной системе человек знает, что, в отличие от пенсий ПФР, накопления в НПФ могут наследоваться.

Понятно, что многие предпочитают в случае чего передать деньги родственникам, а не дарить их государству.

Еще одна причина: после того как Минфин обнародовал новую концепцию пенсионной системы (система индивидуального пенсионного капитала. Пока не утверждена), при которой отчисления на будущую пенсию граждане должны делать самостоятельно, возник вопрос, что будет с деньгами «молчунов». Идея трансформировать их в пенсионные баллы явно не нашла поддержки у населения.

Ведь что такое баллы ПФР и как от них зависит реальный размер будущей пенсии, не возьмется объяснить ни один эксперт. Кроме того, новые отчисления в рамках системы индивидуального пенсионного капитала, по замыслу авторов программы, должны поступать в фонд, в котором уже находятся накопления конкретного гражданина.

Отчисления тех, кто не выбрал НПФ, будут попадать в случайно выбранный фонд.

Получается, что, по сути, у граждан осталось совсем немного времени, чтобы определиться с выбором НПФ, в который перевести накопления и в который будут поступать отчисления по ИПК. По замыслу Минфина и ЦБ, заработать новая пенсионная система должна с 2021 года. Правда, успеют ли вовремя принять нужный закон — большой вопрос.

В любом случае, решать, что делать с будущей пенсией, нужно поскорее.

Критерии выбора: доходность и крупный акционер важнее географии и личных связей

Чтобы помочь сделать правильный выбор, Банки.ру решил опросить тех, кто профессионально занимается управлением пенсионными деньгами, — НПФ и УК. Участников рынка попросили расставить в порядке приоритета следующие критерии выбора фонда:

— доходность инвестирования;

— размер активов фонда;

— наличие крупного акционера;

— финансовые показатели: прибыль и проч.;

— субъективная оценка надежности фонда,;

— наличие дополнительных сервисов;

— бонусы от агента;

— наличие/отсутствие негативной информации о фонде в СМИ;

— личное знакомство с менеджментом фонда;

— географическая близость к месту жительства;

— возможная потеря инвестиционного дохода.

Участники рынка также имели возможность вписать свой критерий, которого нет в списке, но по каким-то причинам они считают его важным. Всего было опрошено 20 крупнейших пенсионных фондов и управляющих компаний.

И вот что получилось. В числе наиболее важных критериев, которые необходимо учитывать при выборе фонда, более половины опрошенных экспертов указали доходность инвестирования, возможную потерю инвестиционного дохода и наличие крупного акционера. Последний критерий, по мнению многих участников рынка, — свидетельство надежности фонда.

По словам генерального директора НПФ ВТБ Ларисы Горчаковской, «если акционером является, например, крупный государственный банк, это будет являться дополнительной гарантией надежности».

Кроме того, указывает она, будущему пенсионеру нужно четко понимать, где и как фонд принимает документы на выплату пенсий.

Чтобы потом для оформления пенсии не пришлось ехать через всю страну в единственный офис выбранного фонда.

Доходность, которую показывает выбранный НПФ, как отмечает большинство опрошенных нами участников рынка, необходимо смотреть на достаточно длительном горизонте — как минимум несколько лет.

Генеральный директор НПФ «Лукойл-Гарант» Денис Рудоманенко говорит, что, учитывая длительность процесса формирования накопительной пенсии, клиентам обязательно стоит смотреть на накопленную доходность. На то, какие результаты показывает ваш фонд на оптимальном для оценки периоде — минимум в течение 8—10 лет.

«Доходность за один или два года не является показательной оценкой эффективности фонда, управляющего вашей пенсией», — считает он.

Доходность портфеля пенсионных накоплений крупнейших фондов в 2021 году*

НПФ

Доходность инвестирования, %

Кол-во клиентов

Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость)

«Промагрофонд»

13,58

1 800 010

80 952 394,00

«Газфонд Пенсионные накопления»

13,16

1 340 193

165 103 418,53

«КИТ Финанс»

12,92

2 116 806

109 919 979,88

НПФ РГС

11,77

2 839 640

163 028 731,85

НПФ ВТБ

10,30

1 328 939

126 868 962,99

«Согласие»

9,82

1 002 128

47 397 279,53

НПФ Сбербанка

9,60

4 248 740

353 188 633,55

«Сафмар»

9,35

2 265 082

186 003 927,43

«НПФ Электроэнергетики»

8,94

1 074 141

92 814 165,66

«Лукойл-Гарант»

8,23

3 337 804

250 737 906,33

«Доверие»

7,38

1 479 415

69 056 409,66

«Будущее»

4,08

3 963 962

259 371 341,06

* В рэнкинг вошли фонды, число застрахованных лиц в которых превышает 1 млн человек.

Источник: ЦБ РФ

Кроме того, указывает Рудоманенко, вступивший в силу с 2015 года закон в определенной степени призван мотивировать людей копить деньги «в долгую» и «на одном месте», иначе есть риск потери инвестиционного доход при досрочном переходе.

Поэтому, добавляет он, крайне важно уберечь свои накопления от поспешных решений и не гнаться за обещаниями быстрой прибыли.

Лучше, если в течение нескольких лет у фонда не было крупных проигрышей, а доходность при этом была средней по рынку.

Добавим, что доходность как никогда важна для будущего пенсионера и в силу того, что после заморозки пенсионных накоплений с 2014 года суммы на счетах будущих пенсионеров растут исключительно за счет инвестирования.

Новых поступлений, очевидно, тоже не будет: на прошлой неделе Госдума одобрила в первом чтении законопроект о моратории на передачу взносов в НПФ до 2021 года.

На деньги, которые уже лежат на счетах ВЭБа, это не распространяется — их, как и раньше, можно будет переводить в НПФ и УК.

В числе менее важных, но тем не менее необходимых для выбора фонда критериев менеджеры НПФ и управляющие выделяют прозрачность бизнеса.

«Одним из наиболее важных показателей при выборе НПФ и управляющего пенсионными накоплениями является прозрачная структура собственности, а также длительная история работы со стабильными финансовыми результатами», — считает начальник отдела по работе с институциональными инвесторами УК «Райффайзен Капитал» Юлия Беренда.

А вот такие критерии, как возможные бонусы от агента-посредника, географическая близость офиса фонда, личное знакомство с его менеджментом и даже финансовые показатели, эксперты посчитали менее значимыми. Важнее сервисы, которые предлагает конкретный НПФ. В частности, наличие онлайн-обслуживания.

«Важно обратить внимание на сервисы: наличие бесплатного круглосуточного кол-центра и онлайн-кабинета клиента, чтобы всегда была возможность узнать необходимую информацию и проверить состояние своего счета», — говорит Лариса Горчаковская. Также, по ее словам, нужно обратить внимание на рейтинги, а именно на рейтинг надежности и рейтинг по объему собственных средств: желательно, чтобы фонд входил в первую десятку».

Исполнительный директор НПФ «Сафмар» Евгений Якушев отмечает, что, помимо финансовых показателей, есть такие понятия, как репутация, информационная открытость фонда, удобство пользования сайтом и дистанционными сервисами. Последнее также стоит учитывать тем, кому придется выходить на пенсию через несколько лет.

«С 2022 года застрахованные лица начнут массово выходить на пенсию. С возрастающим с каждым годом потоком пенсионеров смогут справиться только те фонды, которые обеспечат бесперебойный процесс на всех уровнях — с момента подачи заявления до осуществления самих выплат», — уверен Денис Рудоманенко.

Он считает, что преимущества будут у фондов, внедряющих онлайн-обслуживание уже сегодня.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Источник: http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10083110

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.